Karakteristični su podaci o investicijama, broju izdržavanih članova porodice, podaci o prihodima  i rashodima, potrebe za štednjom i finansijskim planiranjem itd. Što su date informacije tačnije, to je kvalitet saveta bolji.

Neki lični finansijski paketi, časopisi i knjige za samopomoć mogu Vam pomoći u sopstvenom finansijskom planiranju. Međutim, možete se odlučiti da zatražite pomoć od ličnog finansijskog savetnika ukoliko:       

• Vam je potrebna stručnost koju nemate po određenim pitanjima vaših finansija. Na primer, lični finansijski savetnik Vam može pomoći oko procene nivoa rizika u Vašem portfoliu investicija i pregledati raspodelu sredstava;         
• nemate dovoljno vremena za uređivanje svog finansijskog plana;             
• znate da treba poboljšati trenutnu finansijsku situaciju, ali ne znate odakle početi;           
• mislite da Vam lični stručni finansijski savetnik može pomoći u poboljšanju plana i strategije trenutnog upravljanja svojim finansijama;         
• Vas iznenadi vanredan životni događaj, npr. nasleđivanje ili teža bolest;         
• želite dobiti stručno mišljenje o finansijskom planu kog ste razvili sami.

Nema univerzalnog pravila štednje jer zavisi od godišta klijenta i nivoa njegovih prihoda. Deset posto prihoda je dobar početak. Ako utvrdite da je za Vas ovaj postotak previsok, ne dozvolite da Vas to obeshrabri. Počnite tako da svakog meseca uštedite manji iznos koji polako iz meseca u mesec uvećavate.

Važno je da su lični finansijski planovi efikasni u pogledu poreza. Vaš lični finansijski plan će Vam pomoći da smanjite poresku obavezu i povećate unose nakon oporezivanja Vaših investicija. Neki lični finansijski savetnici pomažu svojim klijentima u optimizaciji njihovih poreskih prijava.